Cómo Identificar y Reportar un Fraude
Identifica los riesgos
En Invest Recovery entendemos que identificar un fraude a tiempo puede marcar la diferencia entre una pérdida irreversible y una oportunidad de recuperación. Por ello, hemos desarrollado una guía clara para ayudarte a reconocer señales de estafa y reportar tu caso de forma segura y eficaz.
¿Cómo operan las estafas financieras?
Las estafas financieras han evolucionado con el avance de la tecnología, adoptando formas cada vez más sofisticadas. Hoy en día, muchas de ellas se presentan bajo la apariencia de oportunidades legítimas de inversión, especialmente en sectores como las criptomonedas, los mercados de divisas, el trading automatizado o las plataformas de inversión emergentes. A continuación, te explicamos cómo suelen actuar los estafadores:
Publicidad engañosa en redes sociales o buscadores.
Sitios web que aparentan ser legítimos
Promesas de retornos inmediatos y garantizados
Comunicación con supuestos “asesores” o “analistas”
Señales de advertencia:
¿Estás en riesgo?
Contacto no solicitado
Si alguien te contacta sin que tú lo hayas solicitado —por correo, llamada, mensaje o redes sociales— ofreciéndote servicios financieros, es motivo de sospecha. Las entidades legítimas no realizan ofertas directas sin que exista una solicitud previa o relación comercial establecida.
Promesas de rendimientos garantizados
Todo producto de inversión conlleva riesgo. Si alguien te asegura beneficios fijos, altos y sin posibilidad de pérdida, es muy probable que se trate de una estafa. Los estafadores usan este argumento para generar una falsa sensación de seguridad y urgencia.
Presión para tomar decisiones rápidas
Una táctica común en los fraudes financieros es crear un entorno de urgencia: “esta oportunidad solo está disponible hoy”, “si no inviertes ahora, la perderás”. La presión emocional busca evitar que investigues o lo consultes con terceros.
Solicitudes de pagos por adelantado
Si te exigen enviar dinero para liberar fondos, cubrir comisiones, desbloquear cuentas o validar identidades antes de entregarte lo prometido, debes desconfiar. Las empresas serias no te piden pagos previos sin justificación ni contrato.
Falta de información verificable
Si no puedes encontrar información oficial sobre la empresa, si no está registrada en organismos reguladores o si los datos de contacto no coinciden con los publicados oficialmente, es probable que estés ante una entidad fraudulenta. Verifica siempre antes de actuar.
Comunicaciones evasivas o inconsistentes
Los estafadores evitan responder preguntas directas, cambian de interlocutor o utilizan lenguaje ambiguo. Si las respuestas no son claras, cambian con frecuencia o se limitan a repetir frases preparadas, debes detenerte y analizar con cautela.
Qué hacer si sospechas que has sido estafado
Si crees que puedes haber sido víctima de un fraude, es fundamental actuar con rapidez. A continuación, te explicamos cómo reportar el caso:
1. Reúne toda la información relevante
Antes de iniciar un reporte, recopila todos los elementos que puedan respaldar tu caso:
•Comprobantes de pago o transferencias.
•Capturas de pantalla de conversaciones, correos electrónicos, interfaces de plataformas o publicidad.
•Datos de contacto de la entidad o personas involucradas.
•Fecha de inicio, evolución del fraude y descripción detallada de los hechos.
Organizar esta información desde el inicio facilitará el análisis y la posterior estrategia de recuperación.
2. Completa nuestro formulario de contacto
Accede a la sección “Contactos” de nuestro sitio web e introduce los detalles básicos de tu situación.
Nuestro equipo analizará el contenido recibido y te responderá con la mayor celeridad posible.
3. Evaluación preliminar y orientación personalizada
Una vez recibido tu reporte, uno de nuestros especialistas evaluará la viabilidad del caso. Si el fraude entra dentro de nuestras áreas de actuación, recibirás una propuesta clara con los pasos a seguir.
En todo momento te explicaremos el alcance de nuestras acciones, los posibles tiempos del proceso y cualquier requerimiento adicional.
4. Investigación y acciones estratégicas
Si decides continuar, abrimos un expediente formal y diseñamos una estrategia de recuperación ajustada a tu caso. Esto puede incluir contacto directo con bancos, plataformas, defensores del cliente, autoridades regulatorias u otras partes involucradas.
Te mantendremos informado en cada etapa, garantizando máxima confidencialidad y claridad.
5. Seguimiento, resolución y cierre
Al finalizar el proceso, recibirás un informe detallado con las acciones ejecutadas y los resultados obtenidos. Si se logra la recuperación, el reembolso será transferido de forma segura a tu cuenta bancaria. En caso contrario, te explicaremos claramente los motivos y las alternativas posibles.
